招募“代理”的背後，竟是為(wei) 了協助洗錢？！

“中間商”竟是郵件詐騙？！

業(ye) 務員竟用企業(ye) 主的賬戶參與(yu) 協助洗錢 ？！

全球貿易形勢日趨複雜，各種國際貿易的詐騙案件也越來越多，騙術也不斷升級，往往會(hui) 讓咱們(men) 外貿人防不勝防！

今天，小編邀請了螞蟻集團萬(wan) 裏匯外貿B2B的風控專(zhuan) 家，給大家揭露三個(ge) 非常典型的國際貿易詐騙案例，希望各位外貿人看了能有啟發！

案例一：招募“代理”協助洗錢

騙子偽(wei) 裝成了海外的買(mai) 方，通過中國各類展會(hui) 、阿裏巴巴或中國製造網等來接洽外貿企業(ye) 。他們(men) 通常會(hui) 選擇實力雄厚的知名買(mai) 方作為(wei) 其冒用的對象。

值得注意的是：騙子會(hui) 用各種手段來降低咱們(men) 外貿人的心理防線，典型的如主動發送營業(ye) 執照、個(ge) 人名片或者所謂的“買(mai) 方”官方網站。騙子會(hui) 告知咱們(men) 他的公司業(ye) 務範圍很廣，計劃從(cong) 中國采購多種商品，並要求發送產(chan) 品目錄。

下一步，騙子就會(hui) 試探大家是不是有香港賬戶，是否可以收外幣。“我的中國供應商隻能收人民幣，這讓我很苦惱。”與(yu) 此同時，騙子還會(hui) 告知大家，他在尋找海外代理，幫助他負責國內(nei) 供應商的產(chan) 品采購和貨運物流，請求你幫忙轉賬人民幣給國內(nei) 供應商。騙子聲稱每筆轉賬交易可以給予你5%-15%的傭(yong) 金。

有些有實力的騙子甚至還會(hui) 先正常做一兩(liang) 筆小額樣品單。突然有一天，騙子會(hui) 告知你已經安排一筆匯款，你檢查時發現匯款金額大於(yu) 訂單金額，高了好多倍。騙子會(hui) 要求你將多餘(yu) 的錢轉賬給第三人個(ge) 人銀行賬戶。

再後來某天，咱們(men) 的香港賬戶無緣無故進賬一筆資金，騙子告知你這筆錢是國內(nei) 供應商的貨款，希望你幫忙全部轉賬給某個(ge) 國內(nei) 的第三人。

風控專(zhuan) 家來支招

咱們(men) 普通人很容易被洗錢分子利用，或因為(wei) 一些小利益，或出於(yu) 人情，或被忽悠，在不知不覺中成為(wei) 了這些不法分子的”幫凶“。

所以，不要相信 “返傭(yong) ”的誘餌，不要幫助“買(mai) 家”代收不明性質的款項或幫助“買(mai) 家”向第三方轉賬匯款等行為(wei) 。

請注意！這就是一個(ge) 洗錢的過程。你的賬戶交易記錄真實地記錄下了你參與(yu) 洗錢的犯罪證據，所以大家記得提前規避！

案例二：“中間商”詐騙貨物

在外貿行業(ye) ，中間商的概念非常寬泛且含糊。從(cong) 工廠到零售商之間的幾乎所有參與(yu) 貿易者，都可籠統地稱之為(wei) 中間商。

在交易過程中，中間商扮演的角色千差萬(wan) 別。如果咱們(men) 外貿人不掀起中間商的“蓋頭”，仔細甄別他們(men) 的身份，就很容易上當受騙。

舉(ju) 個(ge) 真實的例子↓↓↓

廣州A企業(ye) 主要從(cong) 事3C電子產(chan) 品的出口。兩(liang) 年前，買(mai) 家B添加A企業(ye) 為(wei) Skype好友，今年年初買(mai) 家B向A企業(ye) 購買(mai) 了一單手機樣品，並指定A發貨至廣州貨代。

5月，買(mai) 家B向A企業(ye) 發來詢盤要求下一筆大訂單，並告知A企業(ye) ，自己的新加坡客戶已經支付了70%貨款。A企業(ye) 收到貨款後將貨物發往了買(mai) 家B指定的廣州貨代。一周後，買(mai) 家B告知A企業(ye) 自己的新加坡客戶支付了剩餘(yu) 的30%尾款。

收到尾款的第二天，A企業(ye) 收到了一家深圳企業(ye) 的來電，對方在電話中大罵A企業(ye) 是詐騙犯！

經過雙方溝通才得知，這兩(liang) 筆匯款是深圳企業(ye) 的新加坡客戶支付的貨款，由於(yu) 他們(men) 公司郵箱被黑客入侵，導致新加坡客戶錯誤地將兩(liang) 筆款項匯至A企業(ye) 賬戶。與(yu) 此同時，A企業(ye) 收到了銀行的退款請求，深圳企業(ye) 的新加坡買(mai) 家也去了當地警局報案。

至此，真相浮出水麵，A企業(ye) 被中間商騙貨損失了數十萬(wan) 美元，自己的銀行賬戶資金也被全部凍結。

風控專(zhuan) 家來支招

這起案例中，大家格外需要注意外貿郵件詐騙。

在很多人眼中，騙子是一個(ge) 墮落群體(ti) ，隻有那些受教育不高、生活無著者才會(hui) 幹起詐騙勾當，但是這是一個(ge) 認識誤區。在國內(nei) 外活躍著一批受過高等教育的“精英級”騙子，他們(men) 精通互聯網技術可以輕易入侵別人的郵箱和數據庫，偽(wei) 造身份，用流利的英文與(yu) 外貿企業(ye) 的客戶洽談甚至“交易”，讓客戶把錢打入他的賬戶後便人間蒸發。咱們(men) 外貿人可能因此中斷苦心經營的業(ye) 務往來，也可能承擔糾紛和經濟虧(kui) 損。

防範黑客攻擊郵件係統，定期更換郵件賬號密碼，也是每個(ge) 外貿人需要格外注意的！

案例三：業務員無知，利用企業賬戶參與協助洗錢

近年來針對企業(ye) 內(nei) 部的欺詐犯罪是層出不窮。前有業(ye) 務員冒充老板QQ、微信，讓財務人員轉賬；後有離職業(ye) 務員盜竊公司郵箱，冒充公司工作人員讓客戶匯款。涉案資金往來數額都不小，被騙金額動輒數十萬(wan) 元至上百萬(wan) 元。

最近又有新出的騙局，讓不少外貿企業(ye) 上了當，直到賬戶被凍結了，企業(ye) 還沒整明白是怎麽(me) 回事。

第一個(ge) 案例中，與(yu) 騙子買(mai) 方麵對麵溝通的往往是外貿企業(ye) 的業(ye) 務員，他們(men) 一方麵負責管理公司B2B網站平台，維護老客戶，另一方麵開發新聯係客戶促成訂單，背負銷售任務。

外貿業(ye) 務員在麵對騙子買(mai) 方的利誘時，往往忽略危險信號。為(wei) 了實現個(ge) 人業(ye) 績，將企業(ye) 賬戶出借給第三方朋友公司，殊不知第三方朋友公司利用企業(ye) 賬戶幫助騙子買(mai) 方處理不明性質的款項。到頭來竹籃打水一場空，因為(wei) 業(ye) 務員的無知而導致企業(ye) 賬戶被凍結，企業(ye) 經營陷入停滯狀態。

風控專(zhuan) 家來支招

許多時候，業(ye) 務員並非不知曉協助洗錢的危害，隻是隨著職務提升、權力變大，慢慢放鬆了對誘惑的警惕、對欲望的約束，繼而使貪欲蒙蔽了理智，被誘惑衝(chong) 昏了頭腦。往往都是等到出事了才幡然醒悟！

再次提醒廣大企業(ye) 主，要加強對自身外貿業(ye) 務員的提醒和教育，提高風險意識，謹防洗錢風險！